12月4日中午，建行潍坊青州支行朝阳分理处大堂经理李经理正在指导客户使用ATM自助取款机办理业务，这时，她发现两位女客户边打电话边用ATM要给别人汇款，由于操作不熟练又加上过于紧张，密码多次输错，导致密码锁定，便上前询问是否需要帮助。凭着从事大堂经理岗位多年的工作经验及上级行下发的诈骗案例，李经理觉得情况有些可疑。通过客户与对方电话交谈的信息判断，客户与对方并不熟悉，看其交易画面显示为转账，且转入账号、金额已录入完成，她顿时提高警觉，提醒客户果断中止了转账动作，取消交易并立即退卡。

     在与客户的沟通交谈中，两位客户最初不愿意多谈，而且攀谈起来过程中表现的很不耐烦，李经理意识到客户肯定是遇到了紧急情况或者是网络诈骗，经过该行员工的耐心询问以及对事件的分析，客户慢慢地放松了情绪，告诉大堂经理自己在淘宝网买了一件衣服，又不想要了，申请退货，退款金额一直未退回，衣服也没收到。

    联系卖家后给了一个咨询电话，女孩便拨通了电话，但对方称因淘宝账号已冻结，无法退款，必须用一张2000元以上的银行卡，通过ATM机上做一笔2000元转账作为认证，把钱转到他的账户上，然后再把转来的钱和退款金额一起转回到支付宝账户上，款项退回后，便可直接取款。

   客户声称又自己没钱，只好借同学的卡和钱给其转账。通过对两位女客户叙述情况的综合分析，大堂经理李经理明确告知客户这是一起典型的以网购退款为由的诈骗行为。两位客户恍然大悟，再次又拨打淘宝客服电话后得知淘宝从来没有这样的业务，这才明白了真相。